保険見直し･資産運用･住宅ローンの不安を相談できる専門家
川尻幸夫ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）事務所
はじめに、これからご案内する「退職不安解消サポートパック」を利用された、
東京都文京区在住 平野良次・つい子さま へのインタビュー記事の一部を紹介します。
今回の取材へのご協力に、心より感謝いたします。
これから退職される予定の方は、きっと参考になるでしょう！
今回、相談しようと思ったきっかけは何ですか？
退職７～８年前から、「退職後の生活や、お金は大丈夫かな･･･」という漠然とした不安がありました。でも、何も行動しないまま、退職が2年後にせまってきた頃、気持ちだけが焦るようになっていました。
何をしていいか分からず、本やインターネットで調べていたのですが、
情報が多すぎて疲れてしまい、「結局、私達はどう行動すればいいの？」
という壁 にぶつかっていました。
それで、専門家に具体的な対策を聞きたいと思いました。
今回の相談の前に、様々な金融機関に話を聞きに行ってみたのですが、
私達が訪ねた金融機関の中には、上から目線のところもありました。
例えば、専門用語をずらずらと並べての説明をして、
分からないことを聞き返すと面倒そうな顔をする一方、
自社のキャンペーン商品になると必死に説明する方もいました。
売り手の都合ではなく、こちらの立場に立ったアドバイスを受けたいと
思っていた頃、「ＦＰは中立の立場」ということを耳にしていたので、まずは
「退職不安解消サポートパック」のページから初回相談を予約しました。
最初にＨＩＡのホームページに出会ってから、２ヶ月近くが経っていました。ＦＰは何をしてくれるのか、具体的に知らなかったので不安はありました。
・ＦＰは富裕層相手という感じで、敷居が高いイメージ
・悩みをどう話していけばいいのか
・自分たちの資産のことをどこまで話せばいいのか
・中立的なアドバイスと言われているけど本当なのか･･･など
場所も近かったので、とりあえず一度は話を聞いてみて、
合わなかったらやめればいいと思っていました。しかし、初回の相談後、それらの不安は消えていました。
特にＨＩＡに魅力を感じたのは、私達と同じ目線で話を進めてくれる
という点でした。中立という名の通り、商品を売るための対応ではなく、
私達のためのアドバイスということも決め手でした。
さらに、分からない用語や内容は、私達が分かるまで、
嫌な顔一つせず教えてくれたのです。
ライフプランをＦＰと一緒にたててみてどうでしたか？
ライフイベントなど、すべて現実的な数字で細かく出して頂いて、とてもリアルなライフプランが出来たのでびっくりしました。
今までは、数字が漠然としすぎていて、何年後はいくら必要？ ということがすべて曖昧でした。
例えば、節約するにも「いったいいくらお金を貯めれば安心できるの？」という疑問を
常にもったままだったので、とりあえず節約するしかないと思っていました。
ひたすら節約だけしていって、将来死ぬ頃にお金だけが残ってしまい
「もっと楽しんでも良かったんだね」･･･なんて後悔はしたくなかったです（笑）。
でも、ＨＩＡの方と一緒にライフプランをたてると
「数年後、まとまった貯蓄を取り崩すときに困らないように、今から運用して
このくらい確保しましょう。でも、この額は旅行などに使ってもいいですね」
などというように、実際の金額でアドバイスして頂けるので、
旅行なども心おきなく楽しめる安心感が得られました。
夫婦２人で一緒に来て、お互いきちんと資産関係のことや、セカンドライフのことを話し合うようになったので良かったです。
今までは、いくら夫婦でも相手の資産のことはグレーゾーンだったのですが、今回クリアになりすっきりしました。
また、私一人で将来の不安を抱いていると思っていたのですが、相手も真剣に悩んでいたことがわかり、「なんだぁ～、あなたも悩んでいたのね。一緒に専門的なアドバイスを頂きながら対策していきましょう。」
という感じで、夫婦の絆もＨＩＡに来てから随分深まりました。
私達が思う、夫婦２人で来るメリット
・ＨＩＡの帰りなど、片方が「あの話ってなんだっけ？」と忘れても、もう一方が
「もう、それは～～～よ」というように、お互いで補足し合える。
・２人の会話が増え、お互いの理解・絆が深まる。
・２人の理想の将来を、実現する楽しみを共感できる。
など、どう言葉で表現していいか分からない位いろいろありました。
３８年間のパイロット生活を終え、退職したときの感想は？
その時は、すでにＨＩＡでライフプランのシミュレーションを行って、退職金の受け取り方や、資産運用の方向性も見えていたので、その後の手続きやお金の不安はありませんでした。
おかげさまで、「ソフトランディング」（ゆるやかな着陸）ができましたね。体も気持ちも、拘束されなくなり自由になったなぁ…という感じです。
でも、退職前にＨＩＡさんに知り合ってなかったら･･
「６０歳で退職した場合、子供もまだ成人してないのにお金は大丈夫かな？」
「もう少し働いたほうがいいのでは？」
「退職金のような大金はどう管理、運用すればいいの？」
というような不安だらけで、ここまで気持ちのよい退職はできなかったと思います。
退職後のお金に関して、不安をもっている方々にメッセージはありますか？
「退職後なんてそう何年もないだろうし、今さら相談するのも遅いかな？ 退職金や資産もたくさんあるわけじゃないし･･･」
と思う方もいるかもしれません。
でも、退職は人生のうちで何度もない１つ重要なの節目だからこそ、信頼できる専門家と一緒に今後のファイナンシャル・プランを作る価値は高いと思います。
資産の額の大小も関係ありません。将来のことを真剣に考えていて、セカンドライフを安心して迎えたい方には、退職不安解消サポートパックを自信持ってオススメします。
取材中に、平野さまご夫婦のやりとりを見ていて、とても仲が良くいい関係というという雰囲気が出ていました。。
本当にその光景がうらやましい位よく、私も将来結婚生活を送るのに、平野さまご夫婦のような関係でいられたら幸せだろうなぁ～と心から思ってしまいました。
元からいい関係であったのでしょうが、
「今回ＨＩＡに一緒に来て、一緒に考え・話しあう機会が増えたのが、さらにいい関係にしてくれたのだと思います」
とおっしゃっていました。
旦那さまはパイロットで、奥さまはスチュワーデスなんて、憧れのご夫婦ですね！！
（インタビュー担当：小堀智恵子）
※小堀さんは、当インタビュー実施時点で、武蔵大学経済学部金融学科の３年生。独立系ファイナンシャルプランニング会社「住まいと保険と資産管理」のインターン生として、FPの勉強だけでなく実務も一生懸命に学んでいます。
退職不安解消相談の実例インタビューNo.1
退職不安解消相談の実例インタビューNo.2
退職不安解消サービスパックのご利用を希望される方は、
サービス概要を理解したうえで、ぜひ、初回面談にお申込みください。
(株)住まいと保険と資産管理 福井支部 専任スタッフ
福井県在住のファイナンシャルプランナー
川尻幸夫FP事務所
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