保険見直し･資産運用･住宅ローンの不安を相談できる専門家

 

川尻幸夫ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）事務所
住まいと保険と資産管理　福井支部

 

住宅購入あんしんサポートパックの内容

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住宅購入相談に強いプロのＦＰによる　６ステップ

【ステップ１】
住宅購入の不安を解消する基本レクチャー　 （約30～60分）

マンションにしても、一戸建てにしても、新築・中古に関わらず、
住宅購入の前に知っておきたい基本知識があります。

ここでは、あなたの住宅購入に関する様々な背景をお聞きしながら、
住宅購入前後の諸費用や税金、住宅ローンの借り方や返し方など、
お金まわりを中心としたベーシックな情報の確認を行います。

そして、あなたの住宅購入における様々な不安点を整理します。

さらに、住宅購入に関するその他の関連した疑問や質問についても、
中立的な専門家として可能な範囲で個別にお応えいたします。

 

【ステップ２】
　住宅購入のためのライフプラン・カウンセリング　（約120分～）

住宅購入をした場合のライフプラン・シミュレーションを作る前提として、

『なぜ、マイホームを購入したいと思うのか？』
『これだけは譲れない！　という希望条件は何か？』
『戸建て・マンション、新築・中古…どれが合っていると思うか？』

あなたの住宅に対する希望を色々な角度からお聞きします。
希望内容と優先順位を、いっしょに整理します。

それから、教育資金や老後資金など、住宅以外に掛かるお金に
ついてもお聞きしていきます。家計の収支状況も確認します。

「住宅購入後に、貯蓄が底をつく可能性はないか？」という、
住宅購入のためのライフプラン・シミュレーションを作成する
ための詳しいカウンセリングを行います。

 

【ステップ３】
　住宅購入専用ライフプラン・シミュレーションの作成 （約240分～）

　▼できる限りリアリティのあるライフプランを作成することにより、
　　 これから約40年間の貯蓄残高の推移を予想できます。

　▽住宅購入の総予算を、何通りかのシナリオ別に（例：3,000万円、
　　 3,500万円、4,000万円など）シミュレーションすることができます。
　　 最大１０パターンまで、基本料金で作成することができます。

　▼マイホームを購入せずに、ずっと賃貸で生活した場合における
　　 シュミレーションも実施して比較することができます。

　▽住宅資金だけでなく、教育資金、老後資金を含めたライフプランの
　　 シュミレーションを作成して、分かりやすく説明いたします。

 

【ステップ４】
　住宅ローン選びで失敗しない個別サポート　（約120分～）

　▼住宅ローン商品分析…たくさんあって分かりにくい商品の中から、
　　 最新情報を含めた納得できる住宅ローン商品選びができます。

　▽金利だけでなく、保証料、団体信用生命保険料、事務手数料、
　　 繰上げ返済手数料なども比較して、希望のローンを選べるよう
　　 にサポートします。

　▼割高なコストの住宅ローンを選んでしまうリスクが減ります。

　▽ご希望により、繰り上げ返済を含めた、完済までのシュミレーション
　　　 を行うことにより、借りた後に払えなくなる不安がなくなります。

　▼最大、全期間１．２％の金利優遇が受けられる住宅ローンを
　　 当社経由でご紹介することも可能です。

　▽金利が上昇した場合の支払額に問題はないか、検証できます。

 

【ステップ５】
　 火災保険・地震保険・家財保険のアドバイス ＆ 保険の見直し　（約240分～）

住まいの保険（火災保険・地震保険・家財保険）は、金融機関等に
「勧められるまま」のパッケージ型プランで加入される方が多いです。

それで適切な場合もありますが、不必要 or 過剰な保障がついていたり、
逆に、実は必要な保障が欠けていたりするケースもあります。

そこで、住宅購入あんしんサポートパックを利用された方には、

▼住宅購入前後に、住まいの保険（火災保険・地震保険・家財保険）に関する、
　　 ファイナンシャルプランナーによる専門的なアドバイスを提供いたします。


また、住宅ローンを組んだ場合、原則として

「団体信用生命保険」（ダンタイシンヨウセイメイホケン） という
保険に加入することになるので、必要な保障は減ります。

しかし、そのぶんを見直さずに、必要以上の保険に加入し続けると、
１年あたり数万円レベルの損失が生じ続けることがあります。

したがって、住宅購入後は、きちんと保険見直しをして毎月の保険料の
負担を減らして、家計をラクにすることをおすすめします。

▼まず、現在加入中の生命保険が、住宅購入後も適正かどうか診断します。
　 （住宅購入後に保険を見直すメリットがあるケースは８０％を超えます）

▽現在加入中の保険を見直すメリットがあると診断された方は、
　 弊社の人気サービス「保険見直しサポートパック」と全く同じ内容の
　 サービスを追加料金なしで受けることが可能です。

 

【ステップ６】
　安心の１年間無料相談サービス　（約60分～）

▼利用開始より１年間、担当のファイナンシャルプランナーによる無料相談
　　 のアフターフォローがついています。お困りの際はご連絡ください。

▽「住宅ローン控除」による税金の払い戻しを受けるために、住宅購入の翌年は
　　 確定申告をする必要がある…などの住宅購入後の注意事項をお知らせします。

▼電話・メール・面談にて、最高１２回までご相談をお受けします。

 

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