保険見直し･資産運用･住宅ローンの不安を相談できる専門家

 

川尻幸夫ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）事務所
住まいと保険と資産管理　福井支部

 

住宅ローン相談の流れ

１．住宅ローンの個別相談 （初回カウンセリング・約60分）

(1) 住宅ローンに関する基本事項の確認、必要に応じてレクチャーを提供。
住宅ローン設計に対する、様々な個別の希望をお聞きします。
必ず押さえておくべきポイントに関してアドバイスを提供します。
(2) 将来の支出や収入に関する情報をお聞きして、明確にします。
住宅ローン以外の支出が大きくなるタイミングも把握します。
(3) 過去から現在までの金利水準、今後の金利水準の見通しや
金利上昇の対策に関するお話もいたします。

※初回相談では即日診断（その場で最終結論の提示）は原則として行いません。

●専門のFPによる初回相談（住宅ローン相談）の料金は？

【特別料金】本日より１４日以降の相談予約：3,150円（税抜3,000円）
【通常料金】本日より１３日以内の相談予約：6,300円（税抜6,000円）

担当する専門スタッフのスケジュールの都合により、３日以内の相談予約は
お受けできないケースが多く生じています。お急ぎの方はご注意ください。

※新規購入の場合、初回相談は、住宅購入の決断前にお越しください。

※初回相談後に「住宅ローンサポートパック」を利用される場合は、
いずれの場合も初回相談料はパック料金から差し引きとなります。

相談予約専用ダイヤル　Tel 0120-374-849 （月～金 10：00～20：00）

 

２．住宅ローン個別プランの分析および作成

(1) 住宅ローンを組んだ場合のキャッシュフロー・シミュレーションを作成します。
(2) お客様の希望に合った個別の住宅ローン商品を詳しく分析します。
(3) 住宅ローンの選択、組み方に関する具体的なプランを作成します。

 

３．住宅ローン個別プランの提案

(1) 住宅ローンを組んだ場合の、家計全体のキャッシュフロー、
詳細なシュミレーションの結果をいっしょに確認していきます。
(2) 住宅ローンの選択に関する具体的なアクションプランを
丁寧に解説、質疑応答をいたします。
(3) 提案内容についてご不明な点があれば何でもお聞きください

 

４．住宅ローン個別プランの実行サポート

(1) 専門知識を持った担当ＦＰがプランの実行完了までしっかりサポート。
(2) 住宅ローンの申込み、審査、実行に際してお困りの場合はお聞きください。
(3) 当社経由で複数の金融機関に仮審査を依頼することも可能です。
当社経由で金利優遇を受けられる住宅ローンを紹介できます。
（この2つは、地域や状況によりサポートできない場合があります）

 

５．住宅ローン実行後のアフターフォロー

(1) 翌年の確定申告（新たに住宅ローン控除を受ける場合、初年度は必須）
に関する「一般的なレクチャー」を提供いたします。
(2) １年間無償で最高１２回まで電話やメールによる質問や相談が可能
ですので、住宅ローンの返済が始まった後も安心です。

 


　 なお、上記１～５を全て含む《住宅ローンサポートパック》は、

●住宅ローンサポートパック　

サポートパック料金　44,100円（税抜価格42,000円）

※ 当サポートパックは、１０時間相当の業務を、７時間相当の料金で
サービス完了まで追加料金なく安心して利用できるのでお得です。
（年間顧問サポートはさらにお得ですが、利用できる人数に制限があります）

※提案書に《キャッシュフロー表》を含まない簡易なプランの場合、
労力が少ない分、パック料金25,200円（本体価格24,000円）にて
お受けすることが可能です。

※初回相談の際に、料金を先にお支払い頂いている方は、
上記のパック料金より初回相談料が差し引きとなります。

 

 

住宅ローンサポートパックをご利用戴いたお客様の声

資産運用サービスパックのご利用を希望される方は、
サービス概要を理解したうえで、ぜひ、初回面談にお申込みください。

 


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