保険見直し･資産運用･住宅ローンの不安を相談できる専門家
川尻幸夫ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）事務所
| Ｑ. | 電話相談は受けてもらえるのですか？ |
A. |
はい、「保険に関する不安がある」「生命保険の更新が近いのですが」など 各種保険に関する相談を、１回１５分以内であれば本社常駐の専門スタッフが 無料でお受けしています。 ０３－３５１５－２４６１（木村、高橋、下山、宮越）まで お気軽にお問い合わせください。 |
| Ｑ. | 「とりあえず相談だけ」というのは可能ですか？ |
A. |
もちろん可能です。 生命保険の見直しに限定された内容のご相談であれば、 初回相談料６０分２，１００円という特別料金で承ります。 お客さまにとって、本当に『保険を見直すメリット』が あるかどうかを見極めることは非常に大切なことですので、 まずは初回相談だけ利用したいという希望も歓迎いたします。 その後、弊社および担当FPを「信頼できる」と判断して、 「保険見直しサポートパック」をご利用される場合は、 パック料金１２，６００円から初回相談料２，１００円が差し引き （１０，５００円）となりますので料金面でもご安心ください。 ご予約は、０１２０－３７４－８４９（木村、高橋、下山、宮越）までどうぞ。 |
| Ｑ. | 初回相談ではどこまで話を聞いていただけるのですか？ |
A. |
保険見直しの初回相談（カウンセリング）では、 現時点で加入されている保険がどういったものか という「現状の保険の把握」を行います。 そして、現状に対して、お客様ご自身で考えられている 「保険に対する理想」（必要とする保障や、保険料の予算など）が、 かけ離れていないかを、レクチャーを交えながらチェック致します。 その現状と理想にギャップがあれば、そのポイントが お客さまにとって解決すべき問題点になります。 （そして、次回までに問題点を解決するアクションプランを作成します） もちろん、まだ保険に加入されていないお客様も、 自分に合った保険の選び方、保険への考え方等を きめ細やかにレクチャーいたします。 これらを踏まえた上で、弊社の「保険見直しサポートパック」を 利用されるかどうかお決めください。 |
| Ｑ. | その日の内に保険の提案はしていただけないのですか？ |
A. |
申し訳ありませんが、当日の提案はしておりません。 通常、提案までの期間は約１～２週間ほどいただいております。 1時間半から2時間程度の面談によるカウンセリングを通じて得た情報と、 お客様からお預りした情報を分析して、希望条件を１００％満たす プランを作成するには、少なくとも半日を要するからです。 あなたの希望を十分に満たすプランを作成するためには、 その場での提案はできない事情をご了承ください。 |
| Ｑ. | 満足保証制度を具体的に教えてください。 |
A. |
当社は、お客様に対して「価値のないサービスを提供して お金だけ頂く」ようなことは決してしたくありません。 そこで、《保険見直しサポートパック》を利用されたお客様が万一 「サービスの価値が料金に見合っていない」と感じられたり、 専門用語ばかり並べられて全く理解できなかったり、 親身になってサービスを提供してくれないと感じられた場合、 パック料金の全額（12,600円）を返金いたします。 ご利用方法は、「保険見直しサポートパック」サービス完了後９０日以内に、 「満足保証制度ご利用の旨」をお電話にてお伝えください。 その際には、お手数ですが理由もお伝えください。 ※保険見直し相談専用フリーダイヤル 0120-374-849 （木村、高橋、下山、宮越まで）、平日10:00～20:00。 既に頂いているサポートパック料金の100％を、 ８営業日以内にお客様ご指定の銀行口座にお振込み致します。 |
| Ｑ. | 本当に１２，６００円だけで追加料金は一切ないのですか？ |
A. |
はい。追加料金はありません。 保険見直しサポートパックは12,600円（税込）だけで追加料金なく、 初回のカウンセリングから見直しの完了までを丁寧にサポートし、 １年間無料で１２回までの電話、メール相談が可能です。 本来、弊社に所属する専門スタッフの相談料金は 1時間あたり6,000円になっております。 初回のカウンセリングに2時間程度、多くの保険会社からお客さまに合う 保険商品を選定・分析し、提案書を作成する作業に3～４時間程度、 その後にお客さまへ提案書の説明と実行サポート（各種手続きの お手伝い）に、2時間程度の時間が掛かります。 保険見直しサポートパックを時間単位で料金を計算すると 36,000円～42,000円のサービスになります。 しかし、時間単位でのサービスをご提供する場合、 お客さまにとっては「最終的にいくらになるのか？」 という不安が生じてしまいますよね。 そこで、本格的な保険見直しのサポートを希望される場合は、 業務内容が体系化されていて、相談料金が一律12,600円である 「保険見直しサポートパック」の利用をお薦めしております。 |
| Ｑ. | 無料相談はしていないのですか？ |
A. |
無料相談（＝無料での個別アドバイスや、個別プランの作成）は、 基本的に提供しておりません。 お客様の立場に立ったアドバイスやプランニングを提供する場合、 一定の時間や労力（＝人的コスト）が必ず掛かりますので、 もしそれらを無料で提供する場合は別のところで収益化を 図らないと営利事業として継続できません。 すると、お客様の希望に合わない商品を無理に販売したり…という ひずみが生じがちです。 あなたも、過去に希望に合わない商品の 「押し売り」をされて不快な思いをしたことはありませんか？ 住まいと保険と資産管理では、 お客様にとってメリットのある 中立・公正なサービスを責任を持って提供するためには、 有料（妥当な料金）であることが必要と考えております。 また、無料相談には「妥協のない100％の要望を伝えにくい」 というデメリットもあります。 ですから、 「信頼できる専門家にきちんとお金を払って本格的なサービスを受け、 それを上回る（時間やお金や安心感などの）十分な価値を得る」 という考え方を受け入れられる方のみ、当社のサービスをご利用ください。 |
| Ｑ. | 希望すれば「本社相談ルーム」以外でも相談は受けてもらえるのですか？ |
A. |
東京近郊にお住まいの方は原則「本社相談ルーム」でのご相談とさせて いただいております。プライバシーの保護、および個人情報保護法に従い、 お客様の情報が外部に漏れないようにとの配慮からです。 ご自宅への出張相談を希望される方は、出張費は 「往復の交通費の実費分」のみご負担をお願い致します。 最寄りの支部での相談をご希望の場合、ご自宅の近くに支部があるか を確認したい場合はその旨お気軽にお問い合わせください。 0120-374-849（木村、高橋、下山、宮越まで） |
| Ｑ. | 地方でも相談を受けたい場合はどうしたらよいのですか？ |
A. |
現在、弊社ではより多くのお客様のお力になれるよう、 本社と同じサービスを提供できる支部を全国展開しております。 ※福井以外では、東京、静岡・愛知・大阪・京都・岡山・香川・福岡等でも受けられます。 一部地域では、まだ支部の体制が整っていないところもありますが、 その点も考慮のうえ、気軽にご連絡いただければと思います。 |
| Ｑ. | 相談に行って保険商品を売られるのではないか、と心配なのですが ・・・自分の入っている保険は残せるのでしょうか？ |
A. |
当社にとって『保険見直し』は、保険を販売する手段ではなく、 お客様が《将来使うお金が確実に足りる》ことを目的として、 有料で行う「ファイナンシャルプランニング業務」の一環です ので、ご安心ください。 現時点で加入している保険がお客様の希望条件（希望する保障内容 や保険料の予算）に合っている場合、見直す必要はないでしょう。 現在加入されている保険を残すプランになります。 しかし、現在の保険の内容とお客様の希望条件が合っていない場合、 現在の保険の内容を変更するだけでなく、完全に見直した方が良い というプランになることもあります。 弊社では、財務体質が健全で特徴ある商品を持つ１２社の保険会社と 継続的に情報交換をしております。そして、お客様のご希望に合った 保険商品の組み合わせプランを提案いたします。その際には、どのような 理由でこの提案になったのかを丁寧に解説いたします。 そのうえで、作成したプランの実行を希望されるかどうかは、 お客様自身でご選択ください。 なお、現在加入している保険を活かした提案を希望される場合は、 初回カウンセリング時にその旨をお知らせください。 さらに、気になる 保険商品のパンフレットなどをお持ちであれば、担当ＦＰにお渡しください。 お客さまの希望条件に合わせて、個別のプランを作成いたします。 |
| Ｑ. | 担当をしてもらえるFPはどのような方たちなのですか？ |
A. |
お客様を担当する専門スタッフは、 正式なファイナンシャルプランナーの資格（国際ライセンス、または国家資格） を取得しているだけでなく、弊社が行う実務研修の全課程をを修了し、さらに 一定の実務経験を証明した者（住まいと保険と資産管理・実務認定FP）に 限定しております。 しかも、各スタッフは最新知識や実務スキルを向上するために定期的な 研修を受けておりますので、高いレベルのサービスをご期待ください。 |
| Ｑ. | 生命保険診断をお願いした後に「保険見直しサポートパック」に移る場合と、 最初から「保険見直しサポートパック」を依頼するのとの違いはどこですか？ |
A. |
生命保険診断を申込まれた後にサポートパックに移る場合と、 最初からサポートパックを依頼するのは同じ内容となります。 生命保険診断のみをご希望の場合には、ホームページに記載の通り、 ６０分２，１００円を頂戴して終了ですが、引き続き「保険見直しサポートパック」を 希望される場合、生命保険診断の料金はパック料金（１２，６００円）に含まれます。 |
| Ｑ. | 初回相談（生命保険診断）だけお願いしようか、「保険見直しサポートパック」をお願いしようか迷っているのですが、初回相談後に決めることも可能なのですか？ |
A. |
はい、可能です。前記のＱをご参照ください。 |
| Ｑ. | 個別面談は合計で何回となるのですか？ |
A. |
最初から「保険見直しサポートパック」をご希望された場合でも、 生命保険診断を行った後に「保険見直しサポートパック」を希望された場合でも、 時間があれば、そのままカウンセリングを行いますので、次回お会いするときは 提案になります。つまり、提案までの面談は２回となり、さらに実行サポートを 行う場合は３回となります。 生命保険診断のみをご希望された場合には、それで終了となり、 ６０分前後のお時間をいただくだけになります。 生命保険診断をご利用された後に、「保険見直しサポートパック」の利用を 希望される場合は、２回目の面談でカウンセリングを行いますので、提案まで 【生命保険診断→カウンセリング→提案】 と３回の面談が必要となります。 その際には、すでに頂戴した生命保険診断料２，１００円が、 「保険見直しサポートパック」料金より差し引かれますのでご安心ください。 |
| Ｑ. | 相談日は申込をしてから一番早い日で何日後になりますか？ |
A. |
１番早いケースでは、都合が合えば翌日に相談が可能ですが、 基本的には１週間程度の余裕をもってご予約頂けると幸いです。 相談日については、担当ＦＰを選択する必要があるため、 都合の良い日時を第３希望までお聞かせいただいております。 また、申込当日の相談は基本的にはご遠慮いただいておりますが、 緊急を要する事情がある場合には、まずはご一報ください。 |
| Ｑ. | 来月に現在加入している保険の更新があるのですが、 今月中に提案までしてもらえますか？ |
A. |
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| Ｑ. | 保険見直しプランの提案を受けた後は、どうすればいいんですか？ |
A. |
プランの実行を希望される場合には、完了までの手続きをサポート致します。 （カウンセリング時より希望条件が変化した場合は、プランの再作成が可能です） 弊社は厳選した保険会社１２社の代理店機能(※）を持っておりますので、 ご希望の場合は「保険見直しサポートパック」のサービスの一環として、 手続きをまとめて行うことも可能です。あなたの時間と労力が節約できます。 ※アメリカンファミリー生命・アクサ生命・東京海上日動あんしん生命・AIGエジソン生命・オリックス生命・損保ジャパンひまわり生命・アイエヌジー生命・三井住友きらめき生命・東京海上日動フィナンシャル生命・日本生命・東京海上日動・日立キャピタル損害保険 |
| Ｑ. | 来月誕生日を迎えるのですが、保険会社の方から誕生日の半年前に 年齢が上がると言われたのですが、どういうことなのでしょうか？ |
A. |
保険会社によっては、「年齢」という場合、 保険会社が決めている「保険年齢」をさすことがあります。 保険年齢は、実際の年齢よりも半年間先行します。 つまり、平成17年9月1日に３０歳になる人は、保険年齢で数えると、 平成17年3月1日に３０歳になってしまいます。 これが保険年齢というものなので、注意が必要です。 |
| Ｑ. | 「更新日、またはご家族のどなたかの誕生日まで２ヶ月を切ったら損をする可能性がある」とありましたが、具体的にどういったことなのですか？ |
A. |
ご本人が保険の「更新」を迎えられた場合、 年払いなどで支払われてしまいますと、解約された場合に、年払された 保険料の全額は戻ってきません。 また、「誕生日」に関しては、 歳を１つとることで保険料が上がってしまうということです。 そして「保険見直しサポートパック」はご家族全員を対象としていますので、 ご家族どなたかが更新や誕生日を迎える前に見直しを実行した方が、 比べると損をしない可能性が高いということです。 「２ヶ月」という期間につきましては、ホームページ上でご紹介している通り、 きめ細やかなカウンセリングから緻密なプランの作成、実行サポートまで 十分に満足いただけるように、お時間をいただいております。 そのため、少し早めのご相談をおすすめしており、 目安の期間を「２ヶ月」としています。 ただ、保険会社によっては、誕生日の6ヶ月前に、 年齢が一つ上がる会社もありますのでご注意ください。 疑問点等ありましたらお気軽にご連絡ください。 |
| Ｑ. | 相談なしで、個別の保険商品に加入することはできないのですか？ |
A. |
住まいと保険と資産管理では、個別のカウンセリングや プラン作成を抜きにした加入手続きのサポートは行っておりません。 なぜなら、当社の本業は、お客様が将来使うお金が足りるようにする ことが目的の「ファイナンシャルプランニング業務」だからです。 もし、個別のカウンセリングやプラン作成を抜きにして、 保険加入のお手伝いだけを行った場合は、将来 「過剰な保険に保険料を払いすぎて、家計が破綻してしまった」 「保障が不足している間にアクシデントが起きて、家計が破綻」 という事態にお客様が陥ってしまう可能性がありますので、当社の 保険代理店機能だけの利用は原則として認めておりません。 |
保険見直しサポートパックＱ＆Ａ
お客様の声
保険見直しサービスパックのご利用を希望される方は、
サービス概要を理解したうえで、ぜひ、初回面談にお申込みください。
(株)住まいと保険と資産管理 福井支部 専任スタッフ
福井県在住のファイナンシャルプランナー
川尻幸夫FP事務所
福井県あわら市花乃杜１－２８－２３
℡＆FAｘ ０７７６－７３－１２３２
Email:info@yumenojitugen.com
お急ぎの方 ０９０－１６３５－２９８２（川尻幸夫）
